詐騙集團為逃避警方偵查將犯罪得益轉(zhuǎn)移，往往利誘市民出租或售賣銀行戶口，從而利用不同戶口轉(zhuǎn)走騙款，警方為打擊日益猖獗的網(wǎng)上騙案竭力追查，接連拘捕大批傀儡戶口持有人，其中去年拘捕人數(shù)比4年前增逾6倍。為探究緣何有大批市民出租或售賣戶口，《星島》記者放蛇與多名網(wǎng)上收購者聯(lián)絡，發(fā)現(xiàn)收購本地銀行戶口價格一般只有3000至5000元，亦有人以日薪逾萬元租借內(nèi)地銀行戶口，他們均強調(diào)戶口是用作“炒幣”等合法投資用途，并要求出售者提交身份證和住址證明，甚至自拍容貌，聲稱是防范出售者盜取戶口內(nèi)的存款。有知情者指出，有關做法另一目的是防范出售者因后悔報警，“令到賣戶口嘅市民想自首都唔敢，因為擔心隨時有人上門報復！”
警方數(shù)字顯示，近年涉嫌干犯“洗黑錢”罪行被捕人士當中，涉及租借或買賣銀行戶口作非法用途的傀儡戶口持有人被捕人數(shù)持續(xù)急增，其中2020年有231人，2023年上升至1766人，增幅多達6.64倍，亦比2022年的957人大增84.5%，而今年首2個月則有170人。為揭開大批市民包括年輕人租售戶口予不法之徒的因由，記者放蛇了解不法之徒收購戶口的手法。
▲網(wǎng)上“搵快錢”群組一個收購銀行戶口的貼文指明需要那間銀行的戶口。網(wǎng)上圖片
▲記者與收購內(nèi)地銀行戶口的不法之徒聯(lián)絡，對方聲稱每日有逾萬元報酬。
▲假裝有意出售戶口的記者被要求拍攝及發(fā)送身份證和住址證明，并拿著身份證自拍容貌。
▲警方不時拘捕傀儡戶口持有人。
▲有不法之徒發(fā)出貼文招聘收款員，聲稱并非收取詐騙款項。
▲招聘收款員人士承認要收取“唔干凈嘅錢”。
▲警方過往拘捕不少協(xié)助收取騙款的疑犯。資料圖片
▲警方提醒市民，切勿出租和售賣戶口予他人，以免墮入法網(wǎng)。資料圖片
記者根據(jù)線索瀏覽其中一個“搵快錢”群組，發(fā)現(xiàn)充斥不同類型的賺錢方式，當中不乏收購大量銀行戶口的貼文，內(nèi)容通常明確指定需要那間傳統(tǒng)銀行或虛擬銀行戶口，部份會表明收購或租借價目，一般數(shù)千元。為更深入了解情況，記者在多個貼文留言，表示有意出售，未幾收到一名收購者的訊息，對方指租借戶口期限為3個月，中銀和渣打戶口每個5000元，星展和大新戶口4000元，每3個月續(xù)租一次，屆時再次付款，但銀行戶口必須要與一個加密貨幣交易所綁定；被問到續(xù)租的期限，對方則說“唔定”。
收購者續(xù)稱，若確定出租戶口，要提交身份證、住址證明等個人資料，以及在家中拍攝一條影片，證明是真正住址，之后需當面交出銀行卡和網(wǎng)上銀行賬戶號碼、密碼等資料，便可收取現(xiàn)金。
對方似乎“身兼多職”，溝通期間兩次游說記者借貸，聲稱“借爆唔駛還，一星期收曬錢”、“凈做3間，100(萬)到你(手)，無手尾，3日收錢”。
記者隨后與網(wǎng)名李X的收購者聯(lián)絡，對方稱只買不租，收購價5000元，若有意出售，需拍攝及發(fā)送身份證和住址證明，并拿著身份證自拍容貌，強調(diào)有關要求是為防止賣家“搞戶口”(出售后繼續(xù)操作戶口及盜取戶口內(nèi)款項)，又強調(diào)收購目的不是用作收取詐騙款項等非法用途，“這個就是國內(nèi)人跟你香港人合作做幣，炒幣，懂嗎？”
此外，網(wǎng)名姓黃的人士發(fā)布貼文收購內(nèi)地銀行戶口，記者留言聲稱有2個內(nèi)地銀行戶口，不久被詢問是香港人還是內(nèi)地人，記者回覆是前者，對方稱“可以”，又提示戶口一定要有手機銀行和綁定內(nèi)地某電子支付工具，單筆轉(zhuǎn)帳額度有5萬元人民幣，以及刷卡消費額度有10萬元以上，更鼓勵記者北上內(nèi)地再開設多一至兩間有相關條件的戶口，屆時一并出租可每日收取逾萬元高額報酬。
售賣或出租戶口被要求拍攝及發(fā)送身份證和住址證明，甚至要拍攝家居環(huán)境和自拍容貌，知情者稱當中目的除了是擔心騙款被盜，另一目的是防范出售戶口或收取騙款人士后悔，屆時有意報警亦因擔心被人上門尋仇而卻步。
此外，一些包括青少年的人士為“搵快錢”替詐騙集團上門收取受害人的騙款，有關不法工作的招聘貼文亦在社交群組可見，記者在某招聘兼職的社交群組發(fā)現(xiàn)一個貼文注明“收錢回錢(不是詐騙錢)……日薪3000元”，于是留言聯(lián)絡，未幾獲告知所收款項包括不法資金：“干凈同唔干凈嘅錢都有，例如一個檔口拎完錢再拎返畀個老細先”。
對方續(xù)稱，收款工作時間一般是早上9時至傍晚6時，收入按每次收款計算，若收取5萬元以下金額有1500元報酬，收取5至10萬有3000元得益，領取10至20萬元則有4000元，20萬元以上有5000元收益，但拒絕透露工作細節(jié)：“到時會有人教你點做，具體要做咗先理解到，同意做嘢嘅話要身份證、住址證明，始終拎嘅都系錢！”
記者追問“唔干凈嘅錢”是甚么，對方亦未有直接回應：“要跟足指示做嘢，因為始終幫我哋做嘢，我哋都唔會想任何人衰，都會牽連到我哋，跟足指示做嘢就冇問題。”至于上門收款會否有危險，對方說：“不會，都已事前傾好曬！”當被問及是否要收取詐騙款項等違法錢財時，對方不再回覆。
警方發(fā)言人重申，洗黑錢是嚴重罪行。根據(jù)《有組織及嚴重罪行條例》（第455章）第25(1)條的規(guī)定，如有人知道或有合理理由相信任何財產(chǎn)全部或部分、直接或間接代表任何人的販毒或可公訴罪行得益而仍處理該財產(chǎn)，即屬犯罪。最高刑罰為罰款港幣500萬元及監(jiān)禁14年。提供戶口予犯罪分子處理犯罪得益，便有可能干犯洗黑錢罪。
警方會向法庭申請加重傀儡戶口持有人的刑罰。在近期的洗黑錢定罪案件中，已有傀儡戶口持有人被法庭于原有的監(jiān)禁刑期上，加重達兩成的刑罰。發(fā)言人提醒市民，切勿租、借或出售銀行戶口給予其他人，并時刻緊記“銀行戶口畀人用，坐監(jiān)加刑好嚴重”。
更多大灣區(qū)資訊，盡在星島環(huán)球網(wǎng)：
港人北上call車毋須內(nèi)地銀行戶口，即看call車教學！
內(nèi)地港澳三地共用上網(wǎng)電話卡推特價優(yōu)惠，SIM卡絕不過期
以上內(nèi)容歸星島新聞集團所有，未經(jīng)許可不得擅自轉(zhuǎn)載引用。
